आरबीआई की लक्ष्मी विलास बैंक की खैरात योजना: सिंगापुर की डीबीएस पर कब्जा करने के लिए 2,500 करोड़ रु

कोलकाता डीबीएस बैंक इंडिया लिमिटेड (DBIL) बीमार पर नियंत्रण करेगा लक्ष्मी विलास बैंक (LVB) भारतीय रिज़र्व बैंक (RBI) द्वारा प्रस्तावित एक खैरात में। सिंगापुर-सरकार समर्थित ऋणदाता ने निजी इक्विटी का समर्थन किया क्लिक्स कैपिटल और 12.5% ​​की पूंजी पर्याप्तता के साथ संयुक्त इकाई को स्थिर करने के लिए इक्विटी में 2,500 करोड़ रुपये का निवेश करेगा।

डीबीएस बैंक, जो भारतीय बाजार का दोहन करने के लिए स्वैच्छिक रूप से पहला बड़ा वैश्विक बैंक बन गया, वह LVM की 560 शाखाओं के माध्यम से “समामेलन की योजना” के माध्यम से उधारकर्ताओं और छोटे व्यवसायों तक पहुंच प्राप्त करेगा। बेलआउट के हिस्से के रूप में, जमाकर्ताओं और सामान्य तौर पर बांड धारकों को अपना पैसा वापस मिलेगा। इक्विटी शेयरधारकों को निवेश का कुल नुकसान का सामना करना पड़ता है, निवेशकों को संकेत देता है कि यह परेशान बैंकों के भविष्य के अवशेषों के लिए प्लेबुक बन सकता है।

डीबीएस ने कहा, “प्रस्तावित समामेलन विशेष रूप से दक्षिण भारत में डीबीआईएल को अपने ग्राहक आधार और नेटवर्क को स्केल करने की अनुमति देगा, जिसका सिंगापुर के साथ लंबे समय तक व्यापार और करीबी संबंध है।”

विलय की योजना की घोषणा करने से ठीक पहले, आरबीआई ने ऋणदाता पर प्रति माह 25,000 रुपये जमा पर कैप के साथ एक महीने की मोहलत दी थी। इसने बोर्ड को भी अलंकृत किया और इसका नाम गैर-कार्यकारी अध्यक्ष टीएन मनोहरन रखा केनरा बैंक, व्यवस्थापक के रूप में। ईटी ने 7 फरवरी को अपने संस्करण में एलवीबी में डीबीएस बैंक की रुचि को उजागर किया था।

डीबीएस, LVB

पिछले तीन वर्षों से LVB तनाव में है

डीबीएस के मुख्य कार्यकारी अधिकारी पीयूष गुप्ता के लिए, जो भारत में विकास करना चाहते हैं, एलवीबी का अधिग्रहण कई भौगोलिक क्षेत्रों में एक बार में हजारों ग्राहकों तक पहुंचने के लिए एक स्प्रिंगबोर्ड बन सकता है। गुप्ता ने पिछले दिनों कई मौकों पर कहा था कि डीबीएस भारत में अपनी उपस्थिति बढ़ाना चाहता है।

LVB दो साल से भी कम समय में इस तरह की रोक का सामना करने वाला तीसरा प्रमुख ऋणदाता बन गया यस बैंक और पंजाब और महाराष्ट्र सहकारी बैंक।

केंद्रीय बैंक ने कहा, “रिज़र्व बैंक योजना को स्थगन की समाप्ति से पहले अच्छी तरह से लागू करने का प्रयास करेगा और इस तरह यह सुनिश्चित करेगा कि जमाकर्ताओं को समय से पहले की अवधि के लिए कठिनाई या असुविधा के लिए नहीं रखा जाए,” केंद्रीय बैंक ने कहा।

करूर, तमिलनाडु स्थित ऋणदाता पिछले तीन वर्षों से घाटे, बढ़ते कर्ज और पूंजी के निरंतर क्षरण के कारण वित्तीय तनाव में है। इसने राइट्स शेयर इश्यूज और बॉन्ड सेल्स के जरिए वर्षों से फंड जुटाया लेकिन बिना किसी लोन के कोई असर नहीं पड़ा। इंडियाबुल्स हाउसिंग फाइनेंस, जिसे पिछले साल LVB हासिल करने के लिए RBI की अनुमति से इनकार कर दिया गया था, के पास बैंक में 4.99% हिस्सेदारी है, जबकि Srei Infrastructure Finance में 3.34% और Capri Group के पास 3.8% हिस्सेदारी है। प्रमोटर की होल्डिंग लगभग 6.8% है।

“यह हमारे लिए अच्छा नहीं लग रहा है,” निवेशकों में से एक ने कहा कि जो नाम नहीं रखना चाहता था।

बैंक को बैंक के संचालन में हस्तक्षेप करने वाले प्रमुख शेयरधारक केआर प्रदीप के साथ प्रबंधन के मुद्दों का सामना करना पड़ा। RBI ने एक बार चेयरमैन बनने की अपनी योजना को अस्वीकार कर दिया था और शेयरधारकों ने हाल ही में निदेशक के रूप में फिर से चुने जाने के लिए अपनी बोली को हराया था।

RBI ने कहा कि LVB प्रस्तावित विलय के लिए क्लिक्स कैपिटल के साथ बातचीत के बावजूद किसी भी व्यवहार्य रणनीतिक योजना के साथ आने में विफल रहा, और अग्रिम और बढ़ती गैर-निष्पादित परिसंपत्तियों (एनपीए) में गिरावट के साथ, इसके नुकसान जारी रहने की उम्मीद थी।

आरबीआई ने स्थगन की व्याख्या करते हुए कहा कि बैंक अपने निवल मूल्य और निरंतर घाटे को कम करने के लिए पर्याप्त पूंजी जुटाने में सक्षम नहीं था।

ईटी ने 9 नवंबर को बताया कि क्लिक्स कैपिटल विलय की बातचीत के लिए तैयार है क्योंकि वे प्रगति नहीं कर रहे थे।

LVB का पूंजी पर्याप्तता अनुपात सितंबर के अंत में नकारात्मक (-2.85%) हो गया, जबकि मार्च के बाद से इसकी स्तरीय 1 पूंजी (-4.85%) नकारात्मक क्षेत्र में है। पुरानी पीढ़ी के निजी ऋणदाता ने सितंबर तिमाही में 397 करोड़ रुपये का शुद्ध घाटा दर्ज किया, जबकि एक साल पहले की अवधि में 357 करोड़ रुपये का शुद्ध घाटा हुआ था, जबकि उसके एक चौथाई ऋण गैर-लाभकारी रहे हैं।

सितंबर के अंत में सकल लाभ 16,622 करोड़ रुपये हो गया, जो एक साल पहले 19,251 करोड़ रुपये था। बैंक ने अपने व्यापार को सरकारी गारंटी के तहत सोने के गहने और एमएसएमई तक सीमित कर दिया था, जिसके लिए पूंजी की आवश्यकता नहीं होती है।

अतिरिक्त टियर -1 या एटी 1 बांड, जिन्हें एक अर्ध इक्विटी साधन माना जाता है और बैंकों को जमानत देने के लिए इस्तेमाल किया जाता है, जब उनकी पूंजी समाप्त हो जाती है, तो पूर्ण रूप से लिखा जाएगा। RBI ने यस बैंक के मामले में भी इस तरह के तरीके का पालन किया था – एक मामूली हिस्से को छोड़कर, निवेशकों ने अपना पैसा खो दिया।

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