डोनर-एडेड फंड्स के साथ निवेश करने का प्रभाव आपके ग्राहकों के परोपकार को बढ़ा सकता है

यदि आपके पास ग्राहक हैं जो परोपकारी हैं, तो संभावना है कि आपने दाता-सलाहित धन के बारे में सुना होगा। DAFs एक अच्छे कारण के लिए परोपकार में सबसे तेजी से बढ़ते धर्मार्थ वाहन हैं: वे कर लाभ, विरासत योजना विकल्प और लचीलापन प्रदान करते हैं जो अन्य वाहन नहीं दे सकते। और अगर आपके ग्राहकों को डीएएफ के बारे में पता है या पहले से ही है, तो वे प्रभाव निवेश में भी रुचि ले सकते हैं। यह आश्चर्य की बात नहीं है कि सबसे उदार धर्मार्थकर्ता अपने मूल्यों के साथ अपने निवेश को संरेखित करना चाहते हैं।

वित्त क्षेत्र, DAF और प्रभाव निवेश में अच्छे के लिए दो ट्रेंडिंग टूल, उच्चतर परोपकारी प्रभाव के लिए परिवर्तित हो रहे हैं। पिछले दो वर्षों में, स्थायी, जिम्मेदार और प्रभाव निवेशों ने 38 प्रतिशत तक $ 12 ट्रिलियन का स्वाहा किया है, उद्योग समूह यूएस एसआईएफ के अनुसार। दूसरा तरीका रखो: अमेरिका में अब एक-चौथाई से अधिक पेशेवर रूप से प्रबंधित संपत्ति के लिए निवेश का असर पड़ता है

कई DAF धर्मार्थ प्रायोजक प्रभाव निवेश की पेशकश कर रहे हैं, इसलिए दाता निवेश की रणनीतियों की सिफारिश कर सकते हैं जो उनके परोपकारी लक्ष्यों के साथ संरेखित करते हैं। उदाहरण के लिए, यदि कोई दाता पर्यावरणीय कारणों का समर्थन करने के लिए अपने DAF का उपयोग करने में रुचि रखता है, तो वे पर्यावरण, सामाजिक और शासन सूचकांक या कारण-विशिष्ट निवेश (जैसे, उत्तरी अमेरिका में नवीकरणीय ऊर्जा समाधान) में अपनी DAF परिसंपत्तियों को निवेश करने की सिफारिश करना चाह सकते हैं, इससे पहले कि वे अपने पहले अनुदान की सिफारिश कर चुके हों, इससे पहले एक सकारात्मक प्रभाव पड़ता है।

यहां कुछ ऐसे प्रश्न दिए गए हैं जो निवेशकों को यह तय करने में मदद करते हैं कि क्या निवेश करना उनके DAF के लिए सही रणनीति है:

1. डीएएफ के साथ निवेश पर प्रभाव का मूल्य क्या है?

DAF के भीतर निवेश करने वाले प्रभाव का प्राथमिक लाभ अभी अच्छा है – DAF की प्रमुख विशेषताओं में से एक है, अनुदान-योग्य लचीलापन। निजी नींव के विपरीत, जिनकी संघीय कर कानून के तहत वार्षिक 5 प्रतिशत भुगतान की आवश्यकता है, DAFs के पास भुगतान की आवश्यकता नहीं है। व्यवहार में, DAF एक पर भुगतान करते हैं उच्च दर निजी नींव की तुलना में (20 प्रतिशत सालाना), लेकिन अगर दानकर्ता समय के साथ अपनी अनुदान-निर्माण रणनीति पर विचार कर रहे हैं, तो वे अपने DAF के भीतर प्रभाव निवेश की सिफारिश करके तत्काल सकारात्मक प्रभाव डाल सकते हैं।

किसी भी प्रभाव निवेश का उद्देश्य एक वित्तीय एक के साथ एक सकारात्मक सामाजिक या पर्यावरणीय रिटर्न उत्पन्न करना है। यदि डीएएफ परिसंपत्तियों को प्रभाव निवेश में निवेश किया जाता है, तो ज्यादातर मामलों में, कोई भी वित्तीय रिटर्न कर-मुक्त होता है और इसे धर्मार्थ अनुदान बनाने के लिए पुनर्निवेश या उपयोग किया जा सकता है।

वित्तीय रणनीति के रूप में निवेश करने वाले प्रभाव का लाभ अच्छी तरह से प्रलेखित है। एक एकत्रित रिपोर्ट good 2,000 से अधिक अध्ययनों में पाया गया कि ईएसजी मुद्दों को प्राथमिकता देने वाली कंपनियां बेहतर दीर्घकालिक वित्तीय प्रदर्शन उत्पन्न करती हैं और अस्थिरता जैसे जोखिम वाले कारकों के लिए कम जोखिम का प्रदर्शन करती हैं। एक DAF के भीतर एक परोपकारी रणनीति के रूप में इन लाभों को लागू करना, उच्च, तेजी से परोपकारी प्रभाव में अनुवाद कर सकता है और अंततः, अनुदान देने के लिए उपलब्ध अधिक धर्मार्थ संपत्ति। एक प्रभाव निवेश के “प्रभाव पक्ष” का मूल्यांकन और प्रदर्शन ट्रैकिंग एक अधिक जटिल और गुणात्मक प्रयास रहा है। लेकिन प्रभाव क्षेत्र में अभी काफी परिपक्वता है कि मॉर्निंगस्टार जैसे आम मंच एक स्थिरता रेटिंग देते हैं। ठोस हिसाब भी है दिशा निर्देश तथा बहुत साधन प्रभाव और मापने में मदद करने के लिए निवेश पर सामाजिक वापसी

2. मैं DAF के लिए किस प्रकार के प्रभाव निवेश की सिफारिश कर सकता हूं?

अन्य निवेशों की तरह, प्रभाव निवेश सभी अलग-अलग प्रकार के निवेशकों के लिए विभिन्न परिसंपत्ति वर्गों में डिज़ाइन किए गए हैं। वहाँ पारंपरिक और nontraditional प्लेटफार्मों, कम जोखिम और आक्रामक, लघु और दीर्घकालिक हैं। सबसे आम विकल्प, जहां निवेशक और उनके पेशेवर सलाहकार अक्सर सबसे अधिक आरामदायक महसूस करते हैं, वे सार्वजनिक निवेश जैसे ईएसजी पोर्टफोलियो या नकारात्मक स्क्रीन निवेश हैं जो उन उद्योगों से बचते हैं जो निवेशक जीवाश्म ईंधन या हथियार निर्माण जैसे हानिकारक होते हैं। ऐसे निजी निवेश भी हैं जो दानदाताओं को मिशन या व्यावसायिक गतिविधि वाली कंपनियों में सीधे निवेश करने की अनुमति देते हैं जो पर्यावरण या सामाजिक चुनौतियों का समाधान करते हैं, या अपने समुदायों और उससे परे सुधार पर केंद्रित निवेश थीसिस के साथ निजी फंड में निवेश करते हैं। पुनर्प्राप्त करने योग्य अनुदान, निजी इक्विटी और उद्यम परोपकार निधि भी निवेश-प्रभावित करने की रणनीति है जो दानकर्ता अपनी DAF परिसंपत्तियों के लिए सुझा सकते हैं।

यह समझना महत्वपूर्ण है कि जोखिम सहिष्णुता अक्सर परोपकारी पूंजी के साथ बदल जाती है। सिर्फ इसलिए कि आपके क्लाइंट के पास उनके 401 (के) के लिए एक निश्चित रणनीति है, इसका मतलब यह नहीं है कि यह उनके डीएएफ में अनुवाद करेगा। वास्तव में, एक अध्ययन इंडियाना विश्वविद्यालय में परोपकार के केंद्र से पाया गया कि दानकर्ता एक परोपकारी पोर्टफोलियो के साथ कम जोखिम वाले हैं, क्योंकि वे एक निजी व्यक्ति के साथ हैं। दानदाताओं की एक चौथाई से अधिक (25.7 प्रतिशत) ने बताया कि वे परोपकारी संपत्ति के साथ “कोई जोखिम लेने के लिए तैयार नहीं थे”, लेकिन केवल 10 प्रतिशत ने व्यक्तिगत संपत्ति के साथ रिपोर्ट किया।

3. क्या कोई प्रभाव निवेश है जो मैं DAF के लिए सुझा नहीं सकता हूँ?

प्रत्येक DAF धर्मार्थ प्रायोजक की अपनी निवेश नीति है। प्रायोजक किसी भी DAF के लिए हर निवेश सिफारिश की समीक्षा करेंगे, यह एक प्रभाव निवेश है या नहीं, उनकी निवेश नीति के अनुपालन के लिए। सामान्य तौर पर, DAF प्रायोजकों को यह सुनिश्चित करने की आवश्यकता है कि अनुदान और शुल्क को पूरा करने के लिए पर्याप्त तरलता हो। यह कुछ प्रकार के प्रभाव निवेश को प्रभावित कर सकता है, जैसे निर्दिष्ट समय प्रतिबद्धताओं के साथ वचन पत्र।

कुछ छोटे DAF प्रायोजक केवल पारंपरिक निवेश पूल का एक छोटा चयन प्रदान करते हैं, जबकि अन्य कस्टम निवेश रणनीतियों की अनुमति देते हैं जिसमें निजी प्रभाव निवेश शामिल हो सकते हैं।

4. मैं एक फोकस क्षेत्र कैसे चुनूं?

यह सोचना उतना ही सरल है जितना कि निवेशक अपने धन से क्या हासिल करना चाहते हैं। यह दुर्लभ है कि निवेशक केवल निर्माण के लिए पूंजी का निर्माण करना चाहते हैं – वे करना चाहते हैं इसके साथ कुछ। शायद वह निवेशक जो यात्रा करना पसंद करता है, वह निवेश में रुचि रखता है जो दुनिया के किसी हिस्से में गरीबी को कम करने पर ध्यान केंद्रित करता है जिसे वह प्यार करता है। हो सकता है कि सफल व्यवसाय के मालिक अपने निवेश को उन कंपनियों के साथ संरेखित करना चाहते हैं जिनके पास लिंग-केंद्रित प्रभाव विकल्प में नेतृत्व की स्थिति में महिलाएं हैं। ग्राहक जो पहले से ही परोपकारी रूप से सक्रिय हैं, उनके पास इस बात का एक अच्छा विचार है कि वे किन कारणों और संगठनों का समर्थन करना चाहते हैं, और यह लगभग गारंटी है कि वे एक प्रभाव निवेश पा सकते हैं जो उनके देने को बढ़ा सकते हैं।

हाल के अनुसार अध्ययन उच्च-निवल मूल्य दाताओं में से, जो प्रभाव निवेश में भाग लेते हैं, दो-तिहाई (68 प्रतिशत) से अधिक अपने नियमित धर्मार्थ देने के अलावा ऐसा करते हैं। ग्लोबल इम्पैक्ट इनवेस्टिंग नेटवर्क के अनुसार, निवेशक अपनी प्रभाव रणनीतियों से खुश हैं। विशाल बहुमत रिपोर्ट good उनका प्रभाव निवेश या तो वित्तीय पक्ष (88 प्रतिशत) और प्रभाव पक्ष (99 प्रतिशत) दोनों पर प्रदर्शन अपेक्षाओं को पूरा करता है। अमेरिका में 728,000 से अधिक DAF हैं जो सामूहिक रूप से धर्मार्थ संपत्ति में $ 121.42 बिलियन हैं – जो कि अच्छा करने पर दोगुना करने की बहुत संभावना है।

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