ड्राफ्ट रिपोर्ट में ईएंडवाई कहती है कि पिछले 8 सालों से हो रहे संभंध फाइनेंश में फ्रॉड

कोलकाता: भूत ऋण और के एक हिस्से द्वारा धन का मोड़ Sambandh Finserve पिछले आठ वर्षों से प्रबंधन हो रहा है, अर्नेस्ट एंड यंग द्वारा प्रारंभिक मूल्यांकन दिखाया गया है, सलाहकार ने ओडिशा स्थित माइक्रोफाइनेंस ऋणदाता पर फोरेंसिक ऑडिट का काम सौंपा है।

आरोपों ने, जिसने पूरे माइक्रोफाइनेंस सेक्टर को हिलाकर रख दिया है, ने इतने लंबे समय के लिए धोखाधड़ी के कथित अपराध को देखते हुए बोर्ड और विनियामक निरीक्षण पर सवाल उठाया है।

प्रश्न में माइक्रो लेंडिंग फर्म ने नकली उधार खाते बनाने के लिए इस्तेमाल किया और इसकी प्रणाली में झूठी संवितरण दिखाया, ईएंडवाई ने फोरेंसिक ऑडिट की प्रारंभिक स्थिति रिपोर्ट में कहा। यह कंपनी के मुख्य वित्तीय अधिकारी और तीन अन्य वरिष्ठ अधिकारियों द्वारा लगाए गए आरोपों की पुष्टि करता है।

ड्राफ्ट रिपोर्ट में प्रमोटर निदेशकों के संबंधित पक्षों को नकद संवितरण की ओर भी इशारा किया गया है, कंपनी बोर्ड ने उधारदाताओं और अन्य हितधारकों को बताया। प्रारंभिक निष्कर्षों ने सुझाव दिया कि वरिष्ठ प्रबंधन और मध्य प्रबंधन अधिकारी अपराध में शामिल हैं।

“यह दस्तावेज़ इस स्तर पर केवल महत्वपूर्ण टिप्पणियों को निर्धारित करता है। इस स्तर पर महत्वपूर्ण काम लंबित है, ”एक नोट ने कहा कि कुछ दिनों पहले उधारदाताओं के साथ साझा किया गया था। इसने कहा कि फोरेंसिक ऑडिट अभी भी जारी है और एकत्र किए गए डेटा को संसाधित और समीक्षा करने की आवश्यकता है।

ईटी ने नोट की एक प्रति की समीक्षा की है।

निष्कर्षों के अनुसार, मुख्य कार्यकारी अधिकारी दीपक किंडो के प्रत्यक्ष अनुमोदन के तहत नकद हस्तांतरित किया गया था दीया डेयरी एग्रोप्रोसेसर प्राइवेट लिमिटेड तथा क्षेम फाउंडेशन। दीपक किंडो के पिता लिविनस किंडो इन दोनों फर्मों में अध्यक्ष हैं।

एमएफआई के एक उद्योग संगठन सा-धन के कार्यकारी निदेशक पी सतीश ने कहा, “हम जो समझते हैं कि फोरेंसिक ऑडिट पूरा होना बाकी है।” “प्रकरण नीले रंग से बोल्ट के रूप में आता है, जब माइक्रोफाइनेंस क्षेत्र महामारी के प्रभाव से जंगल से बाहर आने के लिए कड़ी मेहनत कर रहा है। इस तरह की घटनाओं ने निवेशकों का विश्वास मारा, ”सतीश ने कहा।

छोटे एमएफआई को ऋण देने में मंदी के बारे में भी चिंताएं हैं, विशेष रूप से उन गैर-लाभ श्रेणी में, जो पहले से ही अपने नकदी प्रवाह और पूंजी में तनाव से जूझ रहे हैं।

30 से अधिक उधारदाताओं के पास लगभग 400 करोड़ रुपये का सामूहिक निवेश है, जो अक्टूबर की शुरुआत से ही डिफ़ॉल्ट रूप से शुरू हो गया था। ईएंडवाई के निष्कर्षों के अनुसार, 14 वर्षीय माइक्रो ऋणदाता के पास वास्तव में 73,000 ऋण खातों में केवल 120 करोड़ रुपये के प्रबंधन (एयूएम) के तहत संपत्ति है, जबकि उसने आधिकारिक रूप से 383 करोड़ रुपये का फुलाया हुआ आंकड़ा घोषित किया था।

वास्तविक एयूएम में से, 82 करोड़ रुपये का अपना पोर्टफोलियो है और अन्य बैंकों की ओर से उधार दिए गए व्यापार संवाददाताओं के माध्यम से शेष 38 करोड़ रुपये है।

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